Обслуживание корпоративных клиентов

Решение компании БИС для банковского обслуживания корпоративных клиентов включает в себя следующие банковские продукты:

Расчетно-кассовое обслуживание.
- Ведение единого централизованного справочника клиентов.
- Учет договоров банковского счета, открытие и ведение лицевых счетов в валюте РФ и в других валютах.
- Учет всех видов банковских операций юридических лиц (безналичные мультивалютные расчеты, кассовые операции и т.д.).
- Индивидуальная и потоковая обработка финансовых документов (платежных документов в рублях и иностранной валюте, кассовых, конверсионных, мемориальных, внебалансовых, срочных документов и т.д.).
- Ведение картотек.
- Формирование бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
- Проведение расчетов через сеть Центрального Банка РФ, сеть S.W.I.F.T., прямые корреспондентские отношения, межфилиальные расчеты.
Обмен электронными документами.
- С филиалами, банками-корреспондентами, банками-респондентами и контрагентами сообщениями формата стандартов SWIFT (включая поддержку SWIFT-RUR4, SWIFT-RUR5 и SWIFT-RUR6), TELEX и сообщениями формата Сбербанка России - SBRF3.
- Обмен срочными и экстренными платежными поручениями с общефедеральной системой БЭСП (с приемом подтверждений и отказов, возможностью изменения приоритетов и очередности документов, управления ликвидностью и установки лимитов для расчетов в системе БЭСП, загрузки и отображения информации о других участниках системы БЭСП).
- Ведение справочника внешних абонентов (учреждений Центрального/Национального Банка, банков-корреспондентов, банков-респондентов, клиентов – юридических лиц, внешних систем) и правил обмена с ними.
- Обмен отчетными, аналитическими и справочными данными с филиалами.
- Электронный платежный документооборот с клиентами банка юридическими и физическими лицами через системы Банк-Клиент, Интернет-Клиент, Телефон-Клиент, Частный Клиент.
- Обмен данными с процессинговыми центрами пластиковых карт.
- Обработка сообщений в соответствии с заданными регламентами.
- Ведение счетов межфилиальных расчетов, ресурсов и корреспондентских счетов, начисление процентов по корреспондентским счетам, расчет комиссий.
- Контроль остатков и лимитов по корреспондентским счетам.
- Ведение картотек.
- Учет фактических и плановых оборотов по счетам межбанковских расчетов, ресурсов, корреспондентским и транзитным счетам при выполнении операций.
Учет депозитарных операций с ценными бумагами, переданными кредитной организации ее клиентами, а также ценными бумагами, принадлежащими кредитной организации на праве собственности.
- Учет информации о местах хранения и депонентах - юридических лицах.
- Учет эмитентов, выпусков и котировок ценных бумаг.
- Учет ставок купонов по процентным (купонным) ценным бумагам и расчет купонного дохода.
- Учет графика частичного погашения (амортизации) ценных бумаг.
- Выполнение инвентарных депозитарных операций по приему и снятию ценных бумаг с хранения и учета, по перемещению (смене места хранения) и переводу ценных бумаг (смене владельца).
Поддержка полного цикла инкассации, пересчета и зачисления инкассированных денежных средств на счета.
Кредитование клиентов – юридических лиц.
- Регистрация кредитных заявок клиентов, учет заключенных кредитных договоров различных видов.
- Учет обеспечения по ссудам, расчет платежных календарей, начисление процентов и штрафов, расчет и урегулирование резервов под возможные потери по ссудам.
- Формирование внутренних документов различного вида и бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
- Полная поддержка положений ЦБ по работе с кредитами.
Валютный контроль, учет паспортов сделок.
Факторинговые операции.
- Ведение единого справочника дебиторов, договоров факторинга и дополнительных соглашений.
- Контроль действующих ограничений.
- Сопровождение договоров факторинга.
- Отражение факторинговых операций в бухгалтерском учете банка.
- Расчет вознаграждения за оказание факторинговых услуг.
Расчеты в форме документарных аккредитивов в российских рублях на территории Российской Федерации и в иностранной валюте по экспортным и импортным операциям с участием нерезидентов.
- Учет аккредитивов (экспортных, импортных, внутренних, внешних, депонированных, гарантированных).
- Формирование платежей по аккредитивам и комиссиям, а также привязка к аккредитивам существующих платежных документов.
- Редактирование информации об открытых аккредитивах с сохранением истории изменений.
- Настройка схемы проводок, сопровождающих основные операции по аккредитиву (открытие аккредитива (прием к исполнению); изменение условий аккредитива; проведение платежей при исполнении аккредитива; проведение платежей по комиссиям; закрытие/аннуляция аккредитива; урегулирование резервов на возможные потери).
- Формирование необходимой отчетности.
Анализ банковских операций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML), и финансированию терроризма.
- Установление и идентификация выгодоприобретателей по осуществляемым клиентами сделкам.
- Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и других операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
- Выявление среди клиентов или участников операций лиц и организаций, причастных к терроризму.
- Предоставление отчетных данных в контролирующие органы в установленных форматах.
- Полная поддержка всех регламентов и требований при работе с ФСФМ (подготовка отчетных, автоматическая квитовка сообщений из ФСФМ, выборочный экспорт записей, выгрузка операций за разные дни в одной посылке (в одном файле), формирование отчетов по принятым и отвергнутым записям за период, контроль полей результирующего файла в момент выгрузки и на этапе создания отчетного блока данных).
Поддержка деятельности банка, связанная с эмиссией и эквайрингом банковских карт.
- Ведение договоров на обслуживание карт, договоров с банками-спонсорами, мерчантами.
- Ведение счетов с расчетными банками (банками-спонсорами), счетов эквайринга и специальных карточных счетов, базы данных обслуживаемых карт и устройств по эквайрингу, карточных транзакций, бизнес-операций по картам (открытие, перевыпуск и т.д.).
- Выпуск основных и дополнительных карт, блокировка/разблокировка карт, перевыпуск в связи с истечением срока действия, переиздание карт, обработка транзакций по картам, изменение расходных лимитов и других операций.
- Эмиссия карт различных платежных систем – как международных и общероссийских, так и локальных.
- Ведение учета «совмещенных» карт нескольких платежных систем.
- Поддержка выпуска и обслуживания карт в рамках зарплатных проектов с возможностью настройки различных схем расчетов с предприятиями и выполнения индивидуальных условий договора.
- Учет и обработка операций в устройствах (банкоматах, пунктах выдачи наличных, использующих терминалы и импринтеры) на основе информации, получаемой из процессинговых центров.
- Формирование всей необходимой отчетности.
Дистанционное Банковское Обслуживание клиентов (ДБО) — комплексное интегрированное решение, включающее в себя весь спектр банковских услуг, предоставляемых за пределами офиса банка:
- «Классический» банк-клиент.
- Интернет-банкинг — «тонкий» браузерный банк-клиент.
- Телебанкинг — информационная и платежная система обслуживания по телефону.
- Мобильный Клиент — информационное обслуживание с использованием КПК и смартфонов.
- Информационное обслуживание клиентов в сегментах малого и среднего бизнеса.
- Мгновенный ввод реквизитов бумажного платежного документа при помощи считывания нанесенного на него штрих-кода.