QBIS.Reporting
– это автоматизированная система отчетности, соответствующая последним российским и Международным стандартам
- Обеспечивает формирование регуляторной отчетности для ЦБ РФ и других надзорных органов.
- Автоматизирует налоговый учет и подготовку отчетности.
- Позволяет формировать отчетность по МСФО.
- Поддерживает ведение управленческой отчетности и бюджетирование.
- Обеспечивает сквозную навигацию и консолидацию данных из различных информационных систем.
- Интегрируется с системами документооборота и бухгалтерского учета.
QBIS.Reporting – это автоматизированная система отчетности, соответствующая последним российским и международным стандартам, обладающая самым широким набором отчетных форм на рынке.
QBIS.Reporting 2.0
Новое поколение системы: подготовка обязательной отчётности для Банка России — от первичных данных банка до готовых форм, с полной прозрачностью каждого показателя. Все операции выполняются в контуре банка.
Подготовка отчётности для Банка России: текущие вызовы
Ошибка в обязательной отчётности — это предписания и меры со стороны Банка России (ст. 74 ФЗ № 86-ФЗ), штрафы и репутационные последствия для кредитной организации.
Непрозрачность расчёта
Итоговые показатели формы есть, но как именно они получены — восстанавливается вручную, по памяти сотрудника и сверке выгрузок.
Невозможно быстро объяснить регулятору, как получена цифра
Ручная подготовка
Промежуточные расчёты ведутся в электронных таблицах, данные копируются между системами, сверка с предыдущим периодом — вручную.
Высокий риск ошибки, невоспроизводимый процесс
Регуляторные последствия
Недостоверная отчётность ведёт к предписаниям Банка России, ограничениям деятельности и прямым финансовым потерям.
Ответственность руководства кредитной организации
От данных до сдачи формы — в одной системе
QBIS.Reporting 2.0 автоматизирует полный цикл: от загрузки первичных данных до формирования готовой формы и передачи в Банк России.
Данные банка
Бухгалтерский учёт, хранилище данных
Витрины
Подготовленный слой для расчёта
Расчёт формы
Автоматический расчёт показателей
Контроль
Проверки перед отправкой
Сдача в ЦБ
Печатная форма и XML-выгрузка
Полная прозрачность
Каждый показатель формы раскрывается до исходного бухгалтерского счёта, проводки, договора, карточки клиента. Проверяющий видит не только итог, но и полный состав расчёта.
Воспроизводимость
Одни и те же данные и правила всегда дают одинаковый результат. Расчёт можно повторить и предъявить аудитору.
Данные в контуре банка
Система устанавливается on-premise. Информация не покидает периметр организации. Соответствие требованиям банковской тайны.
Прозрачность: от показателя формы до исходного счёта
Система обеспечивает непрерывную цепочку от показателя формы до лицевого счёта, проводки, договора, карточки клиента.
Показатель формы
Код 8912 — итоговое значение в форме 0409135
↓
Состав расчёта
20 из 22 счетов 2-го порядка, включённых в показатель
↓
Бухгалтерский счёт
Лицевой счёт, клиент, сумма — полные реквизиты
- Ответ на запрос регулятора за минуты, а не дни: полный состав любого показателя доступен в системе
- Внутренний аудит получает воспроизводимое обоснование каждой цифры без привлечения ИТ-подразделения
- Исключение зависимости от знаний конкретных сотрудников — логика расчёта зафиксирована в правилах системы
- Сокращение сроков подготовки отчётности за счёт автоматического расчёта вместо ручной сборки
Функциональные возможности
Полный цикл подготовки формы — от загрузки данных до передачи в Банк России
Расчёт формы
Автоматический расчёт показателей за любой период, по подразделениям, со сценарным моделированием (план / факт)
Раскрытие показателей
Переход от итогового значения к составу расчёта и далее к исходному лицевому счёту — в несколько нажатий
Витрины данных
Подготовленный слой данных с поиском, фильтрацией и выгрузкой. Основа для прозрачного расчёта
История изменений
Корректировка данных с фиксацией времени, причин и автора каждого изменения. История правок для аудита
Контроль перед сдачей
Внутриформенные, межформенные и арифметические проверки. Предупреждение при критических ошибках
Защита от изменений
Статусы рассчитанных блоков данных «предварительный» и «окончательный». Запрет на изменение данных в статусе «окончательный»
Методологическая база
Нормативные акты ЦБ, разъяснения, полное описание расчёта показателей и состава полей витрины
Выгрузка и сдача
Печатная форма и XML-файл для передачи в Банк России через программу «Дельта»
Встроенный контроль качества
Система выполняет проверки исходных данных и результатов после расчёта формы
✓
Контроль пройден
Показатели рассчитаны корректно, расхождений не выявлено. Форма готова к отправке.
!
Требует внимания
Обнаружены частичные расхождения или пробелы в данных. Форму можно отправить, но рекомендуется проверить указанные показатели.
✕
Обнаружены ошибки
Выявлены критические ошибки. Форму нельзя отправлять до устранения замечаний. Переход к проблемному показателю — в одно нажатие.
Виды проверок: внутриформенные · межформенные · арифметические
Методологическая поддержка
Нормативная база и внутренние решения банка — внутри продукта, а не в памяти сотрудников
Методологические решения
В системе реализован многовариантный расчёт — пользователь выбирает наиболее подходящий для банка вариант методологии.
Документы Банка России
Указания, разъяснения и письма регулятора, относящиеся к каждой форме, доступны непосредственно рядом с расчётом — без обращения к внешним справочным системам.
Внутренние документы банка
Учётная политика, внутренние регламенты и решения по конкретным формам загружаются в систему в формате PDF. Вся база хранится в контуре банка — без внешних сервисов и облаков.
Безопасность и контроль доступа
Решение спроектировано с учётом требований к защите банковской информации
Данные в периметре банка
Все компоненты системы устанавливаются в инфраструктуре кредитной организации (on-premise) или в частном защищённом контуре. Информация не передаётся на внешние серверы.
Соответствие банковской тайне и стандарту PCI DSS
Управление правами доступа
Авторизация через корпоративную систему единого входа (SSO) по доменной учётной записи. Гибкая модель ролей: ограничение прав на редактирование для отдельных категорий пользователей.
Разграничение по подразделениям, филиалам и формам
Аудит всех действий
Журнал изменений фиксирует каждое действие: кто, что и когда изменил. Статусы расчёта (черновик / окончательный) с возможностью заморозки результата.
Расчёт полностью воспроизводим при тех же данных и правилах
Архитектура решения
Периметр банка — все компоненты устанавливаются on-premise, данные не покидают контур организации
Источники данных
АБС, хранилище данных банка
Витрины данных
Счета, клиенты, документы, проводки, договоры — с обогащением из других источников и контролем данных
Расчётный движок
Правила форм, автоматический расчёт
Форма
Итоги, раскрытие, контроли, правки
Выгрузка
Печатная форма и XML-файл для передачи через «Дельту»
Интерфейс пользователяReact
Серверная частьPython, FastAPI
Расчётный движокPython
База данныхPostgreSQL
Как это выглядит в системе
Отличия от существующих подходов
По сравнению с ручной подготовкой
(электронные таблицы)
- Раскрытие каждого показателя до исходного значения: счета, клиенты, договоры, проводки
- Проверки расчёта с уведомлением об ошибках
- Журнал всех корректировок с фиксацией автора, причины и времени
- Воспроизводимый расчёт вместо однократной ручной сборки
По сравнению с традиционными
корпоративными решениями
- Современный веб-интерфейс: работа в браузере без установки специализированного ПО
- Нормативные акты и разъяснения ЦБ — непосредственно в интерфейсе рядом с расчётом
- Подключение новых форм за дни, а не месяцы — благодаря автоматизации правил
- Установка в контуре банка без обязательных облачных сервисов поставщика
Этапы внедрения
Поэтапный подход — от пилота на одной форме до полного цикла обязательной отчётности
Этап 1
Пилот
Одна форма на реальных данных банка. Демонстрация полного цикла: от загрузки данных до раскрытия показателей и выгрузки.
1 форма
Этап 2
Внедрение
Подключение 3 ключевых форм. Расчёт по периодам и подразделениям, сценарное моделирование.
3 формы
Этап 3
Масштабирование
Полный альбом отчётных форм. Шаблоны расшифровок, межформенные проверки.
Альбом форм
Этап 4
Промышленная эксплуатация
Полный цикл подготовки отчётности. Мультифилиальная структура, версионирование правил по датам.
Полный цикл
Реестр отечественного ПО
QBIS.Reporting включён в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных: реестровая запись № 12295 от 21.12.2021, правообладатель — АО «Банковские информационные системы». Система подходит для проектов импортозамещения.
Карточка в реестреПочему банки выбирают QBIS.Reporting
Совместимость со всеми типами АБС
Интеграция с различными банковскими системами.
Конкурентоспособная стоимость
Стоимость внедрения и сопровождения – экономически выгодное решение.
Гибкий доступ к данным
Использование многомерных OLAP-моделей для анализа отчетности.
Постоянное обновление
Актуализация в соответствии с изменениями законодательства.
Интуитивно понятный интерфейс
Удобство работы для пользователей разного уровня подготовки.
Высокий уровень безопасности
Защита данных на всех этапах обработки.
Основные модули системы QBIS.Reporting
Бюджетирование
автоматизация учета затрат, управление доходностью
Налоговый учет
расчет налогооблагаемой базы, формирование налоговой отчетности.
Обязательная отчетность
бухгалтерская и финансовая отчетность по российским стандартам.
Отчетность по МСФО
подготовка отчетности по международным стандартам.
Управление денежными средствами учет
контроль бюджетных расходов и управление затратами.
Управление операционными рисками
мониторинг, учет и минимизация операционных потерь.
Готовы вывести управление отчетностью на новый уровень?
Запросите демонстрацию QBIS.Reporting 2.0 на реальной форме вашего банка и убедитесь, насколько просто можно автоматизировать и ускорить ключевые процессы отчетности.
Запросить демо
Контакты
Наши специалисты всегда на связи, чтобы ответить на Ваши вопросы и помочь с выбором решений.
