В ИБС QBIS автоматизирован контроль счетов иностранных граждан согласно 260-ФЗ

Новость от 24.02.2025

Компания «Банковские информационные системы» выпустила важное обновление в ИБС QBIS в связи с изменениями, внесенными в 260-ФЗ о правовом положении иностранных граждан.

Согласно новому закону, кредитным организациям запрещено открытие банковских счетов и проведение операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, если их данные включены в реестр контролируемых лиц. Исключение составляют лишь переводы на оплату обязательных платежей, переводы на счета таких клиентов и выдача наличных в пределах 30 тысяч рублей в месяц.

В ответ на новые требования законодательства специалисты БИС разработали функционал, позволяющий банкам автоматически загружать реестр контролируемых лиц с портала СМЭВ, интегрировать эти данные в систему и обеспечивать полный контроль за операциями в соответствии с ограничениями.

Доработки были реализованы в «Базовом модуле» ИБС QBIS, а также в модуле «Обмен электронными документами». Дополнительно был усовершенствован адаптер СМЭВ, что позволило обеспечить бесшовную интеграцию и автоматизированный контроль операций.

Эти изменения помогут банкам оперативно адаптироваться к требованиям 260-ФЗ, минимизировать риски нарушения законодательства и повысить эффективность работы с данными иностранных клиентов.